Bankalarda Yeni Belgelerle Para İşlemleri
Nakit Para Yatırma ve Çekmede Belgeler Zorunlu Oluyor
1 Ocak 2025’ten itibaren Türkiye’deki bankalarda yapılan nakit para yatırma ve çekme işlemlerinde kaynak ve kullanım amacına ilişkin resmi belgelerin ibraz edilmesi mecburi hale geliyor. Bu uygulama, kayıt dışı ekonomiyle mücadeleyi hedefliyor.
Belge Zorunluluğu ve Detaylı İnceleme
Bankalar, müşterilerinden işlemlerle ilgili para kaynağı ve kullanım amacı hakkında bilgi talep edecek. Gerekli belgeler (döviz bozdurma fişi, altın satış faturası, araç veya konut satış belgeleri vb.) hazır bulunması gerekecek. Belgeler sunamayanlar için detaylı inceleme yapılacak.
Kaynak Belirsizliği ve İşlem Yasağı
Kaynağı belirsiz paralarla işlem yapılması, yeni düzenlemeyle yasaklanıyor. Bankalar, şüpheli işlemleri tespit etme yetkisine sahip olacak ve ilgili birimlerle işbirliği yaparak kaynağın araştırılmasını sağlayacak.
Psikolojiksel Etkiler
Belge zorunluluğunun, kayıt dışı ekonomiyi azaltarak verimliliğe katkı sağlaması bekleniyor. Ayrıca, vergi kaçakçılığı ve kara para aklama gibi yasa dışı faaliyetleri engelleyebileceği düşünülüyor.